부동산 수익률은 어떻게 계산하나요?

총수익(시세차익 + 임대수입)에서 비용(대출이자 + 취득세 + 양도세)을 뺀 순수익을 자기자본과 보유기간으로 나누어 연간 수익률을 계산합니다.

레버리지 효과란 무엇인가요?

대출(레버리지)을 활용하면 자기자본 대비 수익률이 높아지는 효과입니다. 반면 부동산 가격이 하락하면 손실도 확대됩니다. 대출 이자율보다 투자 수익률이 높을 때 양의 레버리지 효과가 발생합니다.

1주택 6억 이하 1.1%, 6~9억 2.2%, 9억 초과 3.3%가 기본입니다. 다주택자는 8~12% 중과세가 적용될 수 있습니다.

1세대 1주택으로 2년 이상 보유(조정대상지역은 2년 거주 포함) 시 양도차익 12억원까지 비과세입니다.

매입가·시세·보유기간·임대수입·대출 조건으로 부동산 투자 수익률을 분석합니다.

매입가 (만원)

현재시세/예상매도가 (만원)

보유기간 (년)

월 임대수입 (만원)

대출금액 (만원)

대출 이자율 (%)

취득세율 (%)

양도세율 (%)

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부동산 투자의 실질 수익률을 정확하게 계산합니다. 시세차익뿐 아니라 임대수입, 대출이자, 취득세, 양도세까지 종합하여 순수익과 연간 수익률을 분석합니다.

연간 수익률 = (총 순수익 / 자기자본 / 보유기간) x 100. 총 순수익은 시세차익과 임대수입에서 대출이자, 취득세, 양도세를 차감한 금액입니다.

대출을 활용하면 자기자본 대비 수익률을 높일 수 있지만, 부동산 가격 하락 시 손실도 확대됩니다. 대출 금리가 투자 수익률보다 높으면 역레버리지(마이너스 효과)가 발생합니다.

취득세(매입 시 1.1~12%), 양도소득세(매도 시 6~45%), 재산세(보유 중), 종합부동산세(다주택 시) 등을 종합적으로 고려해야 합니다. 이 계산기는 취득세와 양도세를 반영합니다.